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簡単かつ便利!半永久的に使える[簡易版]ライフプラン表の作り方

こんな方におすすめ

  • ライフプラン表を作りたいけど作り方が分からない
  • はじめて家計管理をするけど、最初に何をしたら良いのか分からない
Contents

ライフプラン表とは

 

「人生の設計書」とも言われるライフプラン表ですが、人生の設計書と言われるだけあって、とても大掛かりなものをイメージする人が多いかもしれません。

 

確かに、ライフプランニングという点で言えば、将来のイベントを想定し、マネープランを立てるという一連の作業が必要になりますので、設計にはそれなりの時間を費やさなければいけません。

 

しかし、私が実践する(このブログで紹介する)家計管理の中での「ライフプラン表」は、あくまで家族のイベント事の整理という位置付けで考えています。

 

これは、家計管理をはじめる段階から、いきなりお金のことまで考えたプランニングをやろうとするとなれば、非常にハードルが上がってしまい、家計管理が長続きしない原因にもなってしまうからです。

 

ライフプラン表が必要な理由

 

では、なぜライフプラン表が必要なのか。

 

それは、将来の生活が安定するようにライフプランニングをするためです。

 

ですので、ライフプランニングが出来た状態の「ライフプラン表」が一つの完成形であるとすれば、スタートの段階では簡易的なものを作れば十分だと思います。

 

ライフプラン表の作り方

簡易版ライフプラン表

「まだプランニングしていないライフプラン表」と言ってもいいかもしれませんが、この簡易版ライフプラン表は今後ながっく使い続けることになります。

 

「簡易版と正式版と同じものを2つも作るの?」という疑問が出るかもしれませんが、正式版では、様々な情報を加えたり、家計(お金)の状況を加えていくことになるため、最初の段階でそこまでの表である必要はありません。

 

また、パッと見て分かるイベント表を1枚作っておくだけで、今後見直していく際や、実際にプランニングしていく際にも活用していくことができます。

 

時間をかけずに簡単に作れる簡易版なので、ぜひ1度作ってみることをオススメします。

 

簡易版ライフプラン表の作り方

簡易版ライフプラン表は、家族全体のイベント事の整理をするためのものですので、プラン表に書く項目としては非常にシンプルです。

 

家族全員の名前を書き、これから将来に向かって、年ごとに年齢と学年(子ども)を書いておきましょう。

 

その上で、年ごとに起こるイベント事を書き込んで整理していきます。

 

 

私の場合、「年軸」を横にしていますが、縦の方が見やすい人は縦で作っても問題ありません。

 

イベント事を書き込む上で大切なことは、確実に発生するイベントは当然ですが、むしろ発生するかもしれないイベントやこんな事をやりたいという希望的イベントを、小さな事でもなるべく書き込むことが大切です(画像ではイベント欄に記載の文言を公開用に削除し、欄を狭くしていますが、いろいろ書き込みができるように広いスペースにしておくことをオススメします)。

 

その際には、可能な限り、夫婦間で話し合った上でその意見を集約、場合によっては方向性を見出した上で作成していくことが望ましいと思います。

 

ポイント

・イベント事は「発生するかもしれないイベント」や「いつ頃、こんなことをしたい」といった希望的なものも積極的に書き込む!

 

参考

日本FP協会が一般に公開している「ライフイベント表(PDF版・エクセル版)」などを参考にして作ってみるのも一つの方法です。

 

簡易版ライフプラン表の使い方

 

今後、家計管理とライフプランニングについて紹介していきますが、最終的にはライフプラン表をベースとして、家計の見直しや資産のやりくり、運用、節約といった「家計管理」をすすめていくことになります。

 

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また、年が経過するに連れて、イベント事にも変化が生じることもあり、新たなイベントが発生したり、反対にイベントが無くなっていくことだってあり得ます。

 

そのたびに「ライフプラン表」を見ていくことになりますので、まず最初に簡易版ライフプラン表を作成しています。

 

具体的な使い方については、実際に使うタイミングで随時紹介していこうと思います。

 

 

まとめ

 

今回は、最初のステップでもある「簡易版ライフプラン表」の作り方について紹介しました。

 

形に決まりはありませんので、家庭の事情に合わせて使いやすいプラン表を作ってみてください。

 

私の場合、家計管理で使う書類はクリアブックで保管していますが、簡易版ライフプラン表は1ページ目に入れて、すぐに見ることが出来るようにしているくらいです。

 

 

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